第十二章 金融监管
一、填空
1. 金融监管不应是消极地单纯防范风险 , 而应是积极地把防范风险同( )这个最基本的要求协调起来。
2.社会利益论认为 , 金融监管的基本出发点首先就是要维护( )的利益 。
3. 金融监管成本 , 大致分为( )和( )两部分。
4. 根据监管主体的多少 , 各国的金融监管体制可以划分( )和( )。
5. 实行多头金融监管体制的国家一般为( )国家。
6. 一般来说 , 金融业自律的组织形式主要是( )。
7. ( ) 在整个金融监管体系的设计中 , 具有基础性地位。
8. 在( )的情况下 , 任何一国的金融监管机构都无法对金融机构所面临的风险进行全面的监管，这就迫切需要各国之间的协调和合作。
9. 在一个存在金融监管差异的国际市场中 ,可能出现( )( )两种现象。
10. 《新巴塞尔资本协议》的三大支柱是( )、( )和( )。
二、判断
1. 就整体来说 , 在市场经济体制下 , 可以通过定量分析很容易地比较金融监管的社会成本与监管所能带来的社会效益孰大孰小。
2. 实行集权多头式金融监管体制的国家 , 对不同金融机构或金融业务的监管 , 由不同的监管机关来实施 , 但监管权限集中于国会。
3. 由于金融监管的溢出效应 , 监管*做出的不协调的监管决策很可能会导致世界范围内严重的低效金融产出 , 影响资源配置的有效性。
4. 巴塞尔委员会是一个中央银行监督国际银行活动的联席代表机构和协调机构。
5.《巴塞尔协议》要求银行的核心资本至少占全部资本的50% 。
三、单项选择
1. 我国对金融业的监管权限高度集中于( )
A. 中国人民银行 B .中央政府
C. 全国人民代表大会 D. 财政部
2.作为《新巴塞尔资本协议》的三大支柱之一的市场纪律的核心是( )
A. 银行业的信息披露 B. 银行业的内部评估程序气
C .银行业的资本充足率 D. 银行业的公司治理
四、多项选择
1.下列属于金融监管的领域有( )
A. 对存款货币银行的监管 B. 对信托投资公司的监管
C. 对保险公司的监管 D. 对证券公司的监管
2. 金融监管的成本表现在( )
A. 执法成本 B. 守法成本 C. 违总成本 D. 道德风险
3. 目前进行金融监管国际协调的形式主要有( )
A.双边的谅解备忘录 B. 多边论坛
C. 以统一的监管标准为基础的协调 D. 统一监管
4. 下列对成员国没有法律约束方的金融监管国际协调组织包括( )
A. 巴塞尔委员会 B. 国际证券委员会
C. 国际保险监管官联合会、 D. 欧盟
五、名词解释
1.金融监管 2.集中监管体制 3.分业监管体制 4.金融监管目标
5.金融市场监管6.金融稽核 7.内幕交易 8.主动退出 9.被动退出
六、简答
1.如何理解金融监管的必要性?
2.如何理解我国金融监管的目标?
3.为什么在金融监管中强调内控与外控相结合的原则?
4.如何理解金融与经济发展的关系?
